Glavni financijski savjetnik ili glavni financijski službenik je priznati vođa u organizaciji za financijsko planiranje i savjetovanje. Financijsko savjetovanje i planiranje je mjesto gdje profesionalno osposobljeni analitičari koriste svoju monetarnu i ekonomsku stručnost kako bi pomogli tvrtkama, vladama i pojedincima u radu prema njihovim financijskim ciljevima. Oni procjenjuju sve aspekte financija klijenta i pripremaju dugoročne i kratkoročne planove. Glavni financijski savjetnici idealno nastoje pronaći uravnotežen prihod od ulaganja, obično putem relativno sigurnih opcija, kao što su dionice, obveznice i investicijski fondovi.
Korporacije i vlade često uključuju glavnog financijskog savjetnika ili glavnog financijskog službenika u svoje izvršno osoblje. Njegove ili njezine primarne dužnosti često uključuju planiranje i upravljanje financijskim ciljevima organizacije unutar granica njezina proračuna i osiguravanje točnosti fiskalnih izvješća dioničarima, u slučaju javnih trgovačkih društava, i široj javnosti. Spajanja i akvizicije, ulaganja i upravljanje uključenim inherentnim rizicima, te nadzor nad provedbom strategija prikupljanja novca mogu potpasti u djelokrug glavnog financijskog savjetnika.
Način plaćanja i iznos naplaćenih naknada razlikuje se od financijskog savjetnika do drugog. Financijski savjetnici koji se temelje na naknadama primaju stipendiju ili proviziju za investicijske proizvode koje prodaju uz naknadu naplaćenu za svoje usluge planiranja. Neki savjetnici se plaćaju samo putem provizije. Drugi primaju plaćanje isključivo od svojih klijenata putem unaprijed dogovorenog ili dogovorenog postotka imovine kojom upravljaju za njih.
Većina jurisdikcija zahtijeva od financijskih savjetnika da steknu licencu prije rada na toj lokaciji. Ovi se zahtjevi razlikuju po području, ovisno o vrsti financijskih proizvoda koje savjetnik prodaje. Kako bi postala financijski savjetnik ili glavni financijski savjetnik, osoba će morati istražiti zahtjeve za registraciju i certifikaciju financijskih savjetnika na mjestu na kojem želi raditi. U SAD-u registracijom upravlja Komisija za vrijednosne papire i burze (SEC) ili državni regulatori. Odbor za standarde certificiranog financijskog planera primarna je organizacija zadužena za certificiranje financijskih savjetnika.
Zahtjevi koje glavni financijski savjetnik, financijski planer ili osobni financijski savjetnik moraju ispuniti da bi stekli profesionalni certifikat su trostruki. Kandidati moraju imati najmanje diplomu prvostupnika. Minimalno tri godine iskustva u financijskom savjetovanju također je obavezno u mnogim slučajevima. Nakon što se ispune ova dva uvjeta, kandidati su kvalificirani za polaganje ispita za certifikaciju. Uspješan završetak ovog ispita, uz ispunjavanje uvjeta obrazovanja i iskustva, daje financijskom savjetniku titulu certificiranog financijskog planera (CFP).