Kreditni pomoćnik obično radi neposredno ispod kreditnog službenika i pomoći će kreditnom službeniku u pripremi kreditne dokumentacije. Pomoćnik za zajam može imati niz različitih zadataka, kao što je provjera potpune dokumentacije, izvlačenje kreditnih izvješća ili prošlih financijskih podataka za podnositelje zahtjeva za kredit ili odgovaranje na pitanja i pomoć podnositeljima zahtjeva u ispunjavanju dokumentacije. Iako nije baš početnička, rad kao pomoćnik u kreditnom odjelu može biti izvrstan način da započnete karijeru u banci.
Neki ljudi se zapošljavaju kao kreditni pomoćnici kao njihov prvi posao u banci, ali mnogi će započeti na početnim pozicijama kao što je blagajnik u banci. Ako netko uspije na toj poziciji, kreditni asistent je jedno od prvih mjesta na koje se može unaprijediti. Rad kao pomoćnik u kreditnom odjelu obično je više zakulisni posao, iako netko može biti odgovoran i za javljanje na telefone ili povremeno sastajanje s klijentima banke. Općenito, netko će započeti u odjelu za pojedinačne zajmove, a ne u poslovnim zajmovima, osim ako nema jaku pozadinu u poslovanju.
U svakodnevnom radu, kreditni pomoćnik će prvenstveno biti odgovoran za osiguravanje da je sva dokumentacija o zajmu potpuna i točna. Asistent će provjeriti u dokumentaciji nedostajuće informacije ili pogreške, a zatim će možda morati kontaktirati podnositelja zahtjeva kako bi dobio informacije koje nedostaju. Ako podnositelj zahtjeva ima jednostavna pitanja o zajmu, ona se mogu uputiti pomoćniku. Osim toga, asistent će možda morati prikupiti dodatne informacije kao što su kreditna izvješća ili podaci iz prethodnih zajmova. Sve to obično treba učiniti prilično brzo, jer ljudi koji se prijavljuju za kredit možda žele biti sigurni da će dobiti određenu oglašenu kamatnu stopu prije nego što se ona promijeni.
Nakon što se sakupe sve ove informacije, kreditni pomoćnik će općenito pripremiti izvješće koje će dati kreditnom službeniku. Kreditni službenik tada može jednostavno pregledati sve informacije i donijeti odluku hoće li ili ne izdati zajam podnositelju zahtjeva. Netko tko želi biti kreditni asistent trebao bi biti vrlo orijentiran na detalje i sposoban jasno komunicirati, kako u govoru tako iu pisanju. Osim toga, on ili ona će često imati posla s povjerljivim informacijama, stoga je važno biti diskretan i ostati taktičan kada razgovarate s drugim ljudima.