Paraplaner je stručnjak za financijske usluge koji istražuje, preporučuje i provodi detaljne planove ulaganja za klijente. Obično odgovara izravno jednom ili dvojici financijskih planera. Ova pozicija se obično nalazi u bankama ili tvrtkama za investicijske i financijske usluge.
Općenito se vjeruje da je ova pozicija izvorno stvorena kako bi se financijski planeri oslobodili nekih administrativnih opterećenja njihovih poslova. Paraplaner je nekada bio nešto više od službenika koji je slagao papire i provjeravao činjenice i brojke za svog nadređenog, financijskog planera. Njegovo znanje o financijama i investicijama rijetko se koristilo.
Kako su financijski planeri postajali sve popularniji, većinu svog vremena uglavnom su provodili u sastancima s klijentima kako bi se utvrdili njihovi opći kratkoročni i dugoročni ciljevi i razvile odgovarajuće strategije. Mnogi su se u ovom trenutku počeli oslanjati na paraplanere koji će posredovati kako bi pomogli klijentu da donese određene financijske odluke. Ovo izaslanstvo je oslobodilo rasporede financijskih planera kako bi prešli na nove klijente kojima su potrebne opće smjernice.
Investicijski klijenti tradicionalno imaju početne sastanke s financijskim planerom koji procjenjuje njihove financijske potrebe i razine prihvaćanja rizika te preporučuje opće smjerove ulaganja. Nakon što su ti parametri postavljeni, paraplaner obično predlaže određena sredstva i planove ulaganja. Ako su predloženi planovi ulaganja prihvatljivi za klijenta, financijski planer obično predaje klijenta paraplaneru, koji vrši kupnje.
Od tog trenutka nadalje, paraplaner obično pomno prati portfelj i kontinuirano odgovara na klijentova pitanja. Ako klijent želi promjene ulaganja, on obično vrši te prilagodbe. Iskusna osoba na ovoj poziciji obično daje klijentu financijske i investicijske prijedloge neovisno o financijskom planeru.
Paraplaner obično postavlja raspored sa svakim od svojih klijenata za pregled portfelja i raspravu o tržišnim trendovima. Ovi termini se obično određuju u intervalima od šest mjeseci. Ako klijent u međuvremenu treba smjernice ili informacije, paraplaner ili financijski planer općenito je dostupan za pružanje pomoći.
Uspjeh u paraplaniranju obično zahtijeva izvrsne vještine istraživanja i analize. Od paraplanera se obično očekuje da bude izvrstan komunikator, kako pismeno tako i usmeno. Budući da je on inače zadužen za vrlo osobne podatke o klijentima, integritet se općenito smatra jakom prednosti za ljude s ovim poslom.
Za ovaj posao često je potrebna diploma iz financijskih usluga, računovodstva ili poslovne administracije. Općenito je poželjno najmanje dvije godine radnog iskustva u financijskim uslugama ili bankarskoj atmosferi. Trajna edukacija i certifikati investicijskih usluga obično se preporučuju za paraplanere koji teže pozicijama financijskih planera.