Asistent za financijsko planiranje prvenstveno pruža podršku višim financijskim planerima, često u obliku istraživanja, izrade nacrta i dovršavanja zadataka napamet. U gotovo svim slučajevima, pomoćnik za financijsko planiranje je nešto kao mlađi suradnik u tvrtki za planiranje. Posao je konzultant na početnoj razini: asistenti često imaju obuku kako bi sami po sebi bili punopravni planeri, ali im nedostaje iskustvo. U ulozi asistenta mladi profesionalci uče sve detalje strategije ulaganja te uče preuzimati i upravljati svojim klijentima.
Iako pojam može imati mnogo konotacija, “financijsko planiranje” u kontekstu posla obično se odnosi na usluge profesionalnog upravljanja novcem i investicijskog savjetovanja. Financijski planeri djeluju kao savjetnici, pomažući ljudima i korporacijama da donesu dobre financijske odluke. Neki su više usredotočeni na ulaganja, dok drugi rade na osnovnim proračunima i strategijama uštede novca. U svim slučajevima, profesionalci trebaju puno obuke. Poslovi pomoćnika često su prvi poslovi planera izvan škole.
Različite tvrtke za planiranje različito provode svoje programe zapošljavanja, ali obično postoje dvije glavne vrste poslova pomoćnika za financijsko planiranje: pomoćnici koji rade u timovima, često prikupljajući informacije za različite projekte odjednom, i oni koji rade izravno za starije planere, često u nečemu mentorskog ili izravnog odnosa obuke. U oba slučaja, dužnosti pomoćnika za financijsko planiranje su slične. Pomoćnici rade na učenju zanata i razumijevanju politike i prakse tvrtke.
Velik dio posla pomoćnika za financijsko planiranje ovisi o promatranju. Asistent, istinski u naslovu, obično je zadužen za pomoć drugim višim planerima. To često uključuje čitanje datoteka klijenata, istraživanje različitih opcija i prikupljanje informacija o različitim strategijama planiranja. Asistenti obično sjede na sastancima s klijentima, ali rijetko kada imaju svoje klijente. Njihova glavna funkcija posla je naučiti nijanse određene vrste financijskog planiranja.
Iako se asistenti općenito smatraju zaposlenicima na nižim razinama, obično moraju biti potpuno kvalificirani, obrazovno govoreći, za napredovanje u neovisnog planera. Diploma iz financija ili računovodstva gotovo je uvijek jedan od temeljnih zahtjeva. Također je od pomoći interes ili iskustvo s glavnim područjima planiranja određene tvrtke.
Radno mjesto asistenta daje novim diplomantima priliku da usavrše svoje vještine i razviju nišu. Financijsko planiranje je široka disciplina i može se teško probiti čak i uz specijalizirano obrazovanje. Pravila, protokoli i konvencije jako se razlikuju ovisno o nadležnostima, pa čak i unutar nadležnosti, prema disciplini. Strategije planiranja za tvrtku razlikuju se od onih za obitelj, na primjer, baš kao što mala poduzeća imaju drugačije potrebe planiranja od dobrotvornih grupa. Mnogi planeri prihvaćaju poslove pomoćnika kao način daljnjeg obrazovanja u određenom području.