Poslovni bankar je osoba koju je bankarska institucija dodijelila da pomogne vlasnicima poduzeća u njihovim bankarskim potrebama. Takve potrebe mogu uključivati otvaranje novog računa, osobno rješavanje problema s računom i donošenje korisnih proizvoda poslovnog bankarstva vlasniku, prema potrebi. Njihove se dužnosti šire izvan onih bankovnog blagajnika i drugog bankarskog osoblja, budući da ova osoba djeluje kao neka vrsta nadzornika za račune malih i velikih poduzeća.
Pružajući personaliziranu uslugu, od poslovnog bankara se često očekuje da dovede nove klijente u bankovnu instituciju. Čineći to, bankar često utvrđuje da poslovni klijent ima potrebe izvan osnovnog bankarstva i može uputiti druge stručnjake unutar bankarske organizacije. Primjeri dodatnih usluga uključuju investicijsko ili računovodstveno savjetovanje, kao i specijalizirane usluge obračuna plaća.
Nije neuobičajeno da ova vrsta bankara ima fakultetsku diplomu poslovnog, financijskog, ekonomskog ili srodnog područja. Često se to jasno navodi kao poželjni zahtjevi poslovnog bankara kad god bankarska institucija traži nove kandidate za ovu vrstu pozicije. Iskustvo u bankarskoj prodaji i rad na drugim bankarskim pozicijama često je također uvjet.
Kako bi ispunili profesionalne standarde u takvom poslu, od bankara se očekuje da budu lični, dobro organizirani i orijentirani na detalje. Vještine upravljanja vremenom ključne su za obavljanje bankarskih poslova, kao i snažne pismene i verbalne komunikacijske vještine. Ostali potrebni atributi potrebni za ovu vrstu posla uključuju snažne vještine rješavanja problema, sposobnost utjecaja na odluke, spremnost za učenje novih proizvoda i sposobnost identificiranja kako klijenti mogu imati najbolju korist od svakog novog ili postojećeg proizvoda.
Dužnosti se prvenstveno obavljaju unutar podružnice banke. Bankari se često posebno trude biti dostupni klijentima i tijekom redovnog radnog vremena putem e-pošte, ureda ili mobitela. Personalizirana usluga jedan je od glavnih elemenata opisa posla poslovnog bankara.
Nakon što je poslovni račun uspostavljen, rutinskim isplatama i depozitima uglavnom upravlja blagajnik banke. Međutim, za pitanja u vezi s kreditom, programima zajma, alternativnim ulaganjima i računovodstvenim pitanjima, poslovni bankar je često prikladna osoba da odgovori na zabrinutost vlasnika tvrtke ili da vlasnika upozna s drugim stručnjakom koji može na najbolji način zadovoljiti potrebe tog klijenta.