Broker za derivate je investicijski stručnjak koji savjetuje pojedince i korporacije o tome kako kupiti, trgovati i prodati derivate. Većinu vremena brokeri rade u brokerskim tvrtkama gdje su dio tima za derivativne investicije. Svakodnevni život brokera derivata može varirati, ovisno o klijentu. Brokeri pregovaraju o poslovima između subjekata za zamjene derivata, istražuju međunarodne mogućnosti ulaganja, savjetuju pojedinačne investitore i analiziraju portfelje korporativne imovine kako bi izračunali koliko bi tvrtka trebala riskirati na tržištu derivata. Njegov ili njezin glavni posao je predstaviti opcije klijentu, pomoći mu da donese odluku o tome kako dalje i izvršiti konačni izbor.
Često nazivani “alternativnim ulaganjima”, derivati zahtijevaju drugačiji pristup od tradicionalnih dionica i obveznica. U većini slučajeva, dionice i obveznice predstavljaju opipljive dionice korporacije i označavaju stvarno vlasništvo, čak i samo nad vrlo malim udjelom. Derivati, s druge strane, predstavljaju mogućnost budućeg rasta. Također poznati kao “futures” ili “options”, derivati su financijski ugovori koji dobivaju ili gube vrijednost na temelju mogućnosti rasta, prodaje ili nekog drugog događaja za stjecanje dobiti kasnije u vremenu.
Dostupno je nekoliko različitih vrsta izvedenih ulaganja. Posao brokera je surađivati s klijentom na izradi odgovarajućeg plana ulaganja i pružati savjete za ulaganje. Ponekad će plan biti potpuno ulaganje u jednu vrstu derivata, na primjer, u devizne derivate. U drugim slučajevima, poželjniji je mješoviti portfelj, koji kombinira vlasničke derivate, derivate osiguranja ili kreditne derivate u nekom fiksnom omjeru.
Razumijevanje rizika jedan je od najvažnijih zadataka brokera izvedenica. Imperativ je da broker upozna klijenta i njegove financijske ciljeve u izradi strategije ulaganja u derivate. Jedna od prvih stvari koje će broker derivata učiniti je popisati klijentovu imovinu kao način procjenjivanja koja je vrsta rizika prikladna.
Ispravna formula ulaganja nužno će ovisiti o tome je li klijent pojedinac ili korporacija, duljini vremena dospijeća ulaganja i potencijalnom utjecaju rizika koji se ne isplati, između ostalog. Na mnogo načina, posrednik za derivate mora djelovati kao analitičar derivata, dajući prilagođene savjete o kupnji derivata, prodaji izvedenica i općoj praksi trgovanja izvedenicama. Broker također mora biti sposoban djelovati. Nakon što klijent odluči o tijeku radnje, posao je brokera da izvrši poslove i pregovore prema željama klijenta.
Budući da broker za derivate djeluje u ime klijenta u mnogim aspektima procesa ulaganja, vrlo je važno da klijent odabere brokera derivata u kojeg vjeruje i s kojim dobro surađuje. Postoji nekoliko formalnih zahtjeva za obuku da biste postali broker derivata, a certifikacija općenito nije potrebna. Stoga je važno da klijenti istraže obuku i iskustvo bilo kojeg analitičara derivata prije nego pristanu da toj osobi prepuste upravljanje investicijskim portfeljem.
Ulaganje u derivate može biti dobar način za ostvarivanje fantastičnih povrata, ali može dovesti i do velikih gubitaka. Brokeri derivata većinom imaju financijsko iskustvo, obično sa specijaliziranim radom na ekonomskim tržištima, špekulacijama i izračunom rizika. Većina brokerskih tvrtki ima zahtjeve za obrazovanjem za suradnike, a vjerodajnice brokera trebale bi se dostaviti na zahtjev. Čak ni najbolji broker ne može jamčiti rezultate, ali netko s stručnom obukom vjerojatno će napraviti bolji izbor i preporuke od nekoga bez.