Predstavnik prodaje osiguranja radi s ljudima i tvrtkama kojima je potrebno osiguranje kako bi im pomogao u odabiru najboljeg proizvoda. Ti stručnjaci za osiguranje obično rade s određenim osiguravajućim društvom, prodajući liniju proizvoda te tvrtke. Neki mogu raditi za brokere koji se bave osiguranjem od nekoliko različitih tvrtki, au tom slučaju su upoznati s nizom opcija osiguranja koje su dostupne njihovim klijentima. Također je moguće odlučiti se usredotočiti na specijalizirane proizvode osiguranja, kao što je pomorsko osiguranje, pružajući visokokvalificirane usluge korisnicima kojima su ti proizvodi potrebni.
Mnogi laici nisu baš upoznati sa osiguranjem. Oni razumiju osnovni koncept i mogu imati ideju o vrsti potreba koje polica mora zadovoljiti, kao kada ljudi kupuju osiguranje automobila i žele se pobrinuti da ispune državni zahtjev za osiguranjem. Predstavnik osiguranja radi s klijentima, razgovarajući o različitim vrstama osiguranja koje su na raspolaganju, učeći više o specifičnostima klijentove situacije te dajući preporuke za vrste osiguranja i pokrića.
U jednostavnom primjeru onoga što bi predstavnik za prodaju osiguranja mogao učiniti, kada kupac dođe tražiti osiguranje kuće, predstavnik bi mogao razgovarati o različitim dostupnim policama i pitati klijenta o vrijednosti kuće, lokaciji, prihodima klijenta , i tako dalje. Predstavnik bi mogao dati grube procjene premija za različite vrste polica i dati preporuke o pokrivenosti. Predstavnik prodaje osiguranja mogao bi također razgovarati o paketnim opcijama osiguranja. Na primjer, moguće je sklopiti dogovor prilikom kupnje osiguranja kuće i osiguranja automobila u isto vrijeme.
Da biste postali zastupnik u prodaji osiguranja, potrebno je imati opsežno poznavanje osiguranja, uz dobre prodajne i komunikacijske vještine. U nekim područjima ljudi koji prodaju osiguranje moraju imati certifikat od vlade i od njih se može zahtijevati ispunjavanje određenih uvjeta obuke. U drugim slučajevima nije potrebna specijalizirana obuka, ali osiguravajuća društva obično radije zapošljavaju ljude s iskustvom u prodaji i mogu ponuditi tečajeve obuke novim zaposlenicima kako bi ih upoznali s proizvodima i filozofijom tvrtke.
Rad u osiguranju daje ljudima priliku da rade s raznim vrstama ljudi i da se nose s raznim situacijama. Pomaže biti suosjećajan, fleksibilan i pažljiv, osim što posjedujete dobre ljude. Nikad se ne zna kakav će klijent ući kroz vrata. Na primjer, mnogi ljudi ne uživaju u procesu kupnje osiguranja, pogotovo ako prati veliku kupnju, kao što je kuća koja je već stresna, a možda će cijeniti pažljivog predstavnika prodaje osiguranja koji oslobađa veliki dio stresa transakcije. Drugi bi mogli uživati u procesu usporedbe kupovine i pripremanja prodajnog predstavnika o opcijama.