Savjetnik za financijska ulaganja daje smjernice klijentima koji nastoje povećati ili osigurati svoje bogatstvo kroz strategije investicijskih špekulacija. Može se specijalizirati za jedno područje ulaganja, ali obično savjetuje o širokom rasponu opcija i planova. Savjetnik može raditi samostalno ili biti zaposlen u banci, brokerskoj tvrtki ili investicijskoj grupi.
Na početnom sastanku sa svojim klijentom, savjetnik za financijska ulaganja obično utvrđuje iznos novca koji treba uložiti. Zatim obično intervjuira klijenta kako bi utvrdio želi li on ili ona dugoročni ili kratkoročni povrat ulaganja, koja razina rizika je poželjna i koji nepodmireni dug trenutno postoji. Kako bi dao razumnu preporuku, on također često pita porezni razred u koji klijent spada, vrste osiguranja i kolike su uštede namijenjene za hitne slučajeve. Uzimajući u obzir sve ove čimbenike, on obično predstavlja nekoliko opcija koje zadovoljavaju potrebe klijenta.
Preporuke koje daje savjetnik za financijska ulaganja općenito su široke i raznovrsne. On može predložiti ulaganje novca u vrijednosne papire, nekretnine, investicijske fondove ili dionice i obveznice. Kako bi osigurao da njegov klijent dobro prosuđuje, on obično objašnjava prednosti i rizike svih ovih opcija. Iako može davati općenite preporuke, on je vezan industrijskim propisima da nikada ne preporučuje ulaganje u određenu tvrtku.
Dok njegov klijent odlučuje koje su opcije najprikladnije za sredstva koja će se uložiti, savjetnik često ubacuje koje se porezne implikacije primjenjuju na svaki izbor koji se razmatra. Od njega se obično očekuje da svoje savjete iznese na objektivan način, a konačni izbor ulaganja prepusti isključivo diskreciji klijenta. Kako bi ilustrirao točke, savjetnik često stvara izmišljene scenarije koje njegov klijent treba razmotriti prije donošenja konačnih odluka.
Osoba na ovoj poziciji obično održava bliske i dugoročne veze sa svojim klijentima. Općenito se očekuje da ih informira o tržišnim trendovima i savjetuje o investicijskim strategijama na temelju svoje stručnosti. Savjetnik na ovoj poziciji obično se redovito sastaje sa svojim klijentima kako bi pregledao njihove portfelje i razgovarao o mogućim promjenama njihovih izbora ulaganja.
Dugoročni uspjeh savjetnika za financijska ulaganja često ovisi ne samo o točnosti njegovih savjeta, već io njegovom integritetu. Od kompetentnog savjetnika uvijek se očekuje da ima na umu najbolje interese svojih klijenata. Njegova reputacija poštenja i dobrog savjetnika obično povećava bazu klijenata kroz preporuke klijenata.
Većina ljudi na ovoj poziciji ima diplomu iz računovodstva, investicijskog bankarstva ili poslovne administracije. Neke veće tvrtke mogu zahtijevati magisterij s koncentracijom u jednu od tih specijalnosti. Savjetnici obično redovito pohađaju investicijske seminare kako bi bili u toku s trendovima u industriji.