Suradnik za komercijalno bankarstvo odgovoran je za prodaju niza proizvoda postojećim i novim klijentima. On također može pomoći u pregledu računa klijenata i analizi potencijalnog rizika banke u odobravanju kredita. Suradnici obično traže načine za stjecanje novih poslova za banku i mogu provesti analizu izvješća kako bi identificirali potencijalne potrebe i prilike za prodaju. Neke tvrtke nude programe obuke suradnika novim diplomantima i pripremaju ih za buduće vodeće uloge.
U većini financijskih institucija suradnik u poslovnom bankarstvu djeluje kao posrednik između klijenata i korporacije. Većina suradnikovih radnih obveza vrti se oko upravljanja odnosom klijent-tvrtka kroz prodaju, upravljanje kreditima, usluge računa i financijsku analizu. Diplomirani studenti, posebno oni s magisterijem iz poslovne administracije (MBA), glavni su kandidati za ova mjesta zbog znanja o tehnikama financijskog upravljanja.
Susret i interakcija sa sadašnjim i potencijalnim klijentima jedan je od najvažnijih aspekata suradnika u poslovnom bankarstvu. Zaposlenici banke često ispituju klijente kako bi otkrili kako proizvodi i usluge banke mogu najbolje zadovoljiti njihove potrebe. Suradnici se mogu obratiti na teritorij postojećih klijenata kako bi bili sigurni da su zadovoljni uslugom banke i ponudili preporuke za nadogradnju računa ili dodatke. Smišljanje kreativnih načina predstavljanja prodajnih prijedloga potencijalnim klijentima također je dio suradnikovih radnih obveza.
Uspješan suradnik za komercijalno bankarstvo traži načine za povećanje prihoda od prodaje tvrtke maksimiziranjem povrata u trenutnim odnosima i razvojem novih poslova. Prilikom traženja novog posla, suradnik će najvjerojatnije biti uključen u procjenu je li banka sposobna preuzeti određene financijske rizike. Na primjer, isplata hipoteke potencijalnom klijentu s lošim kreditnim rejtingom i nedovoljnim prihodom vjerojatno ne bi bila vrijedna dodatnog prihoda banke. Budući da je vjerojatnije da će klijent platiti zajam, tvrtka bi zapravo dugoročno izgubila više prihoda.
Jedan od načina na koji suradnik komercijalnog bankarstva može pomoći u procjeni potencijalnog rizika banke je korištenje financijskih alata za provođenje analize. Suradnici se mogu udružiti s drugim odjelima kako bi locirali i analizirali informacije – kao što su kreditna izvješća, povijest depozita, tržišni indeksi ili prosjeci, te omjeri duga i prihoda. Analiza vrijednosti kupaca još je jedan uobičajeni alat koji banke koriste za procjenu duljine do koje će ići kako bi zadržale ili stekle poslovanje klijenta.
Radna mjesta suradnika u komercijalnom bankarstvu mogu biti pozicija za obuku za nove diplomce u nekim financijskim institucijama. Kao dio pozicije, suradnici se mogu udružiti s mentorima, vježbati svoje vještine vođenja i pohađati tečajeve koje administrira banka. Krivulja obuke ili učenja može trajati od šest mjeseci do godinu dana.