Ulagači su na financijskim tržištima kako bi ostvarili profit, bez sumnje, ali neki nisu spremni na kompromise oko društvenih pitanja koja mogu biti posljedica ulaganja. Socijalne financije imaju na umu širu sliku ulaganja i praksa su ulaganja u društveno odgovorne regije, poduzeća i prakse. Također je obilježena odlukama o izbjegavanju ulaganja u zemlje i tvrtke koje nisu društveno odgovorne, ali su umjesto toga pokazale neke nedosljednosti u političkom, ekološkom, poljoprivrednom ili društvenom ponašanju.
Socijalne financije obuhvaćaju proširenje sredstava, bilo da se radi o zajmovima, investicijama ili bespovratnim sredstvima, na inicijative koje podupiru odgovorne akcije koje će imati pozitivan utjecaj na svijet. Financiranje može imati različite oblike i može se primijeniti na različite industrije. Koliko god praksa socijalnog financiranja promiče pozitivne inicijative u regiji, ova vrsta financiranja izbjegava proširenje financiranja na mjestima gdje se mogu pojaviti štetne aktivnosti, poput dječjeg rada.
Osim toga, socijalno financiranje može se primijeniti na poljoprivredni sustav zemlje. Na primjer, financijska institucija može financirati samo regije u kojima se promiče ekološka poljoprivreda. Fokus može biti i na održivom ponašanju hrane, uključujući berbu na način koji nije štetan za okoliš, ljude ili životinje. Također, potrebe gladi građana regije moraju se uzeti u obzir prije korištenja bilo koje poljoprivredne kulture za profit izvozom robe.
Društveno odgovorno ulaganje sastavni je dio društvenih financija. Veliki i mali ulagači mogu zauzeti stav da ne ulažu u regionalna gospodarstva gdje postoji sumnja da bi vlada mogla sudjelovati u aktivnostima koje se protive nacionalnim interesima, na primjer, u trgovini nuklearnim oružjem. Upravljači imovinom nadziru novac u ime ulagača i smiju taj novac usmjeravati na određeni način na temelju strategije investicijskog fonda. Međutim, ako investitor ima novac uložen s upraviteljem imovinom koji raspoređuje kapital u kontroverzne regije svijeta, investitor se može odlučiti preusmjeriti novac negdje drugdje nakon što sazna za izloženost.
Kako bismo izbjegli bilo kakva iznenađenja prilikom ulaganja, postoje investicijski instrumenti poznati kao društveno odgovorni fondovi koji se fokusiraju isključivo na društveno prihvatljiva ulaganja. Ovi fondovi ulažu u društveno odgovorne industrije, kao što je obnovljiva energija, te izbjegavaju ulaganja u dionice koja se na bilo koji način smatraju štetnim. Na primjer, društveno odgovoran fond može uključivati alternativnu izloženost energiji, ali će izbjegavati ulaganje u zalihe duhana zbog štete koju pasivno pušenje može imati na okoliš i druge ljude.