Mnogi ljudi se pitaju imaju li trgovci pravo tražiti identifikaciju kada koristite svoju kreditnu karticu. Neki ljudi rado im se provjerava osobna iskaznica, jer je manja vjerojatnost da će se kartica koristiti na prijevaru. Drugi su nezadovoljni davanjem dodatnih informacija, osobito ako trgovac zapiše svoje ime, adresu ili broj telefona na uplatnicama kreditne kartice. Postoji niz različitih zakona koji reguliraju može li trgovac tražiti osobnu iskaznicu, neki osiguravaju tvrtke za izdavanje kreditnih kartica, a drugi mogu biti primjenjivi u državi u kojoj živite.
Većina kreditnih kartica Mastercard i Visa zapravo ima odredbe za trgovce koje kažu da trgovac ne može odbiti kreditnu karticu ako osoba odbije dati ID osim svog potpisa na poleđini kartice. Te tvrtke također zabranjuju ispise koji bi zahtijevali od kupca da ispuni svoje ime, adresu i telefonski broj. Uobičajeno je pravilo da trgovci mogu tražiti osobnu iskaznicu, ali ne mogu odbiti karticu ako osoba ne dostavi tu osobnu iskaznicu. Također ne mogu tražiti posebne oblike osobne iskaznice; studentska iskaznica ili Costco kartica s vašom slikom jednako je važeća kao i državna iskaznica.
Ovisno o državi u kojoj živite, neke druge trgovačke aktivnosti su zabranjene. Trgovci na malo mogu biti zabranjeni državnim zakonom i ne mogu čak tražiti osobnu iskaznicu, osim ako na vašoj kartici piše “vidi ID”, iako se to razlikuje od regije do regije. Mnoge države također zabranjuju odbijanje kartica kada se ne predoče osobna iskaznica i zabranjuju zapisivanje bilo kakvih osobnih podataka prikupljenih s osobnih kartica i sigurnosnog koda na poleđini kreditne kartice. Prodavači također obično ne smiju napisati vaš telefonski broj na listiću kreditne kartice. Trgovci često nisu svjesni ovih ograničenja, a ako ne želite predočiti identifikaciju kada koristite kreditnu karticu, najbolja obrana je da donesete kopiju koda države i pravila tvrtke za izdavanje kreditne kartice, s istaknutim odgovarajućim odlomcima.
Postoje neke iznimke kada trgovci mogu tražiti ID kako bi dovršili kupnju kreditnom karticom. Ako kupujete alkohol, duhan ili bilo što drugo što zahtijeva da ste određene dobi, trgovina može zatražiti identifikaciju. Trgovina još uvijek ne može zapisati identifikacijske stvari kao što je vaša vozačka dozvola ili kućni broj na listićima kreditne kartice.
Jedini put kada je zapisivanje ovih informacija ili traženje ID-a kao uvjeta kupnje legalno u većini država, jest ako kupujete nešto što će vam biti dostavljeno kući. U tom slučaju, trgovac može zahtijevati vašu adresu i telefonski broj kako bi artikli mogli biti isporučeni na odgovarajući način. U drugim okolnostima, međutim, većina trgovaca, kada im fizički predočite svoju karticu, ne može učiniti ništa više od vas tražiti da potpišete svoju karticu. Ako ne date svoj potpis, to može poništiti prodaju i omogućiti trgovcu da odbije prodaju.