Posao konzultanta za financijsku prodaju je upravljanje financijskim potrebama pojedinaca ili institucionalnih klijenata. Taj bi proces mogao uključivati sudjelovanje na financijskim tržištima, u kojem slučaju predstavnik mora imati licencu za takvu aktivnost. Vrsta i veličina transakcija i klijenata s kojima konzultant radi ovisi o vrsti organizacije u kojoj radi. Unatoč tome, korisnička usluga jedna je od primarnih odgovornosti stručnjaka koji komunicira s javnošću i drugim sudionicima u industriji.
Kao savjetnik za financijsku prodaju, pojedinac bi se mogao zaposliti u maloprodajnoj ustanovi. Služba za korisnike vjerojatno je glavna komponenta zadataka povezanih s ovom pozicijom. Često se prodajni stručnjaci sastaju s maloprodajnim kupcima kako bi procijenili potrebe tih klijenata i utvrdili kako financijska institucija može najbolje ispuniti ta očekivanja. U nekim slučajevima može biti na prodajnom savjetniku da uvede nove proizvode ili nadogradi postojeću ponudu koju kupac već koristi. To bi moglo rezultirati povećanjem prihoda za banku i većom provizijom za konzultanta.
Ovisno o vrsti organizacije za koju konzultant radi, sastanci klijenata mogu biti nasumični ili zakazani. U okruženju bankarstva za stanovništvo koje je otvoreno za javnost, vjerojatnije je da će se predstavnik susresti s klijentima dok se približavaju objektu. U većoj instituciji, ovaj profesionalac može imati strukturiraniji dan u kojem su okupljanja formalno zakazana, a ekonomski status klijenata poznat.
Organizacije u financijskoj industriji rutinski uvode nove proizvode za kupce. Općenito je na konzultantu za financijsku prodaju da se upozna s nadolazećim ponudama i sazna za koga su proizvodi najprikladniji. Neke od stavki koje će konzultant za financijsku prodaju upoznati klijentima ovise o okruženju kamatnih stopa, proizvodima kao što su hipoteke i ulaganja s fiksnim prihodom. Stručnjak za prodaju obično je dobro upućen u cijenu rješenja za poslodavca i pojedince u svjetlu ekonomskih uvjeta.
Postoji određena autonomija povezana s ulogom konzultanta za financijsku prodaju, čak i ako ovaj predstavnik odgovara višem menadžeru. Od predstavnika se može očekivati da dizajnira portfelj štednje, osiguranja ili ulaganja za klijente. Ova sredstva su obično dizajnirana da dovedu pojedince do njihovih krajnjih ciljeva bez izlaganja ogromnom riziku. Nakon toga, uobičajeno je da konzultanti stječu financijske licence i certifikate koji im omogućuju sudjelovanje na tržištima na kojima se trguje dionicama i obveznicama i prodaju proizvodi osiguranja.