Konzultant za osiguranje radi s klijentima kako bi procijenio njihove osobne financijske potrebe kada je osiguranje u pitanju. Konzultant može imati vlastitu tvrtku ili raditi za osiguravajuću agenciju. Nakon što konzultant za osiguranje ima potpuno razumijevanje o potrebama pojedinog klijenta, savjetnik daje prijedloge o vrstama polica osiguranja koje bi klijent trebao imati. Osim toga, konzultant za prodaju osiguranja radi sve papire s klijentom za utvrđivanje svake police osiguranja. Konzultant također na godišnjoj razini ponovno procjenjuje osobnu situaciju svakog klijenta kako bi vidio jesu li potrebne promjene.
Prvo, konzultanti za prodaju osiguranja sjedaju s klijentima i prolaze kroz financijski upitnik. To je kako bi konzultant mogao saznati koje su financijske potrebe klijenata u pogledu pokrića polica osiguranja. Na primjer, bračni par ima drugačije potrebe osiguranja od onih koji imaju djecu.
Nakon što konzultant za prodaju osiguranja ima priliku upoznati financijsku situaciju klijenta, konzultant može dati prijedloge o vrstama polica osiguranja koje bi klijent trebao imati. Osim što sugerira vrste polica, savjetnik za prodaju osiguranja također predlaže iznose polica, franšize i druge uvjete koje bi klijent trebao uzeti u obzir za svaku policu osiguranja.
Nakon što klijent i savjetnik za prodaju osiguranja naprave plan za potrebne police, prodajni savjetnici dovršavaju papirologiju s klijentima i šalju je u poslovni ured osiguravajućeg društva na obradu. Konzultant za osiguranje također prati ovu papirologiju kako bi osigurao da proces teče što je brže i lakše moguće. Konzultant će dostaviti pravila klijentu nakon što se utvrde, pregledati pokrivenost koju klijent ima i odgovoriti na sva pitanja koja klijent može imati.
Tipično, na godišnjoj razini ili kada klijent ima veliku promjenu u životu, konzultant za prodaju osiguranja pregledava police koje klijent ima. Pregled omogućuje konzultantu da osigura da klijent ima ono što mu je potrebno. Ako je potrebno napraviti bilo kakve promjene, konzultant će zakazati sastanak ili raspravu kako bi se informacije prenijele s klijentom. Konzultant pregledava sve promjene koje su se dogodile u životu klijenta i zatim daje preporuke o tome kako bi te promjene trebale utjecati na postojeću policu ili police osiguranja.