Investicijski konzultanti su profesionalci sa specijaliziranim znanjem o financijskim tržištima i mogućnostima ulaganja. Njihova je uloga pomoći klijentima da ulože novac, bilo da su ti klijenti bogati pojedinci ili tvrtke koje žele reinvestirati dobit. Investicijsko savjetovanje pomaže investitorima da formiraju strategije i da budu informirani o rizicima koje preuzimaju svojim novcem.
Za one koji zapošljavaju investicijske konzultante i usluge, pitanje što ti konzultanti rade je ključno. Klijenti žele razumjeti kako ovi profesionalci zarađuju svoj novac. Odgovor je u složenosti tržišta i dugoročnom upravljanju koje je potrebno za profit od mnogih vrsta modernih ulaganja.
Posao investicijskog savjetnika bitno se razlikuje od posla brokera. Broker je profesionalac koji jednostavno obavlja poslove i investicijske transakcije za klijenta. Broker može djelovati na zahtjeve klijenata, bilo da se radi o jednostavnim kupnjama dionica, kupnji opcija ili egzotičnijim investicijskim transakcijama. Konzultant ne samo pomaže u transakcijama.
Investicijski konzultant općenito je odgovoran za informiranje klijenta o svim rizicima određenog ulaganja za razliku od potencijalnih isplata. Konzultant će pomoći klijentu da usporedi rizike različitih mogućnosti ulaganja. Konzultanti mogu pomoći klijentima u diversifikaciji svojih posjeda kako bi se rizik sveo na najmanju moguću mjeru.
Pomažući klijentima pri ulaganjima, investicijski konzultant se često poziva na dugoročne. Ovi stručnjaci koriste određena vremenska razdoblja kako bi pomogli pojedinim klijentima u izradi investicijskih planova koji imaju najbolje šanse da se isplate, bez obzira na tržišne uvjete ili volatilnost. Konzultant također može pomoći informirati klijenta o poreznom opterećenju svakog pojedinog ulaganja, kako bi pomogao klijentima da iskoriste investicijske prilike koje će minimizirati porezno opterećenje i maksimizirati neto prinose ili dobitke ulaganja.
Neki investitori postavljaju pitanje je li potrebno zaposliti investicijskog savjetnika. Različiti investitori imaju svoje filozofije o tome gdje ulažu svoj novac. Općenito, ulagač će pogledati naknade ili provizije koje zatraži konzultant i uravnotežiti ih s percipiranom vrijednošću pomoći koju profesionalni upravitelji novca mogu pružiti. Za konzultante koje angažira investitor, njihov posao postaje odgovornost i odgovornost, pri čemu su dužni pomoći maksimiziranju dobiti svog klijenta, a ne samo koristiti pristigli novac u vlastite svrhe.